پلتفرم معاملاتی فارکس در افغانستان

آشنایی با منطق بازارهای مالی

31-به معامله گری ادامه می دهیم و بازار بیشتر و بیشتر ما را به خودمان می شناساند.

معرفی چند کتاب اقتصاد رفتاری و مالی رفتاری

اگر بخواهید تنها یک کتاب درباره اقتصاد رفتاری بخوانید و با مبانی این حوزه آشنا شوید، احتمالاً کتاب کج رفتاری نوشته ریچارد تیلر آشنایی با منطق بازارهای مالی بهترین گزینه (یا یکی از بهترین گزینه‌ها) است.

کتاب تفکر، سریع و آهسته نوشته‌ی دنیل کانمن هم اگر چه مستقیماً به اقتصاد رفتاری نپرداخته، اما در این زمینه مثال‌های فراوانی دارد.

کتاب Nudge که با عنوان‌های سقلمه و تلنگر ترجمه شده نیز به همین بحث می‌پردازد.

گاهی اوقات کتاب قلاب (Hooked) را نیز در گروه کتابهای اقتصاد رفتاری طبقه‌بندی می‌کنند. البته همه در این زمینه اتفاق نظر ندارند.

چند مورد از کتابهای دن اریلی هم به بحث اقتصاد رفتاری می‌پردازند. از جمله‌ی آن‌ها می‌توان به کتابهای زیر اشاره کرد:

  • نابخردی های پیش بینی پذیر (Predictably Irrational) (Payoff)
  • کتاب دلارها و منطق ما

علاوه بر همه‌ی این‌ها، چهار کتاب زیر نیز گزینه‌های آشنایی با منطق بازارهای مالی بسیار ارزشمندی برای آشنایی بیشتر با اقتصاد رفتاری هستند:

کتابهای مالی رفتاری مایکل پامپین

اگر قصد فعالیت در بازارهای مالی و کارهایی نظیر فارکس و سرمایه گذاری در بازار بورس را دارید، احتمالاً کتابهای ساده‌تر در زمینه اقتصاد رفتاری و مالی رفتاری را ترجیح می‌دهید.

مایکل پامپین (Michael Pompian) از جمله نویسندگان مطرحی است که کتابهای متعددی در زمینه‌ی مالی رفتاری تألیف کرده و دو زیر از او به فارسی نیز ترجمه شده است:

  • دانش مالی رفتاری و مدیریت دارایی (Behavioral Finance and Wealth Management)
  • مالی رفتاری و تیپ های چهارگانه سرمایه گذاران (‌Behavioral Finance and Investor Types)

کتاب اول را می‌توان صرفاً فهرستی از خطاهای شناختی دانست که برای هر کدام مثال‌هایی از رفتارهای سرمایه گذاران مطرح شده است.

کتاب دوم هم، اگر چه بر اساس مطالعه‌ی روشمند علمی استوار نیست، اما تجربیات ارزشمندی در حوزه‌ی رفتارهای سرمایه گذاران را مطرح می‌کند و از آن‌جا که نویسنده با ادبیات دانش اقتصاد رفتاری آشناست، باعث شده که تحلیل این تجربیات، دقیق‌تر و قابل اعتنا‌تر هم باشد.

سایت پاسخ نامه – که در حال مطالعه‌ی آن هستید – به نوعی واژه‌نامه‌ی جنبی مجموعه‌ی آموزشی متمم است. در صورتی که به توسعه فردی علاقه‌مند هستید می‌توانید فهرست درس‌ها و نقشه‌راه‌های یادگیری متمم را بررسی کرده یا این‌که سرفصل‌های دوره MBA آنلاین ما را ببینید.

معامله گری در بازار های مالی را از کروکودیل ها بیاموزید

کروکودیل ها، نماد صبر و انتظار در شکار هستند. آنها ممکن است روزها و یا طی هفته صبورانه منتظر بمانند تا شکاری از همه جا بی خبر به نزدیکی آب بیاید و آن را شکار کنند. معامله گران صبور و خون سرد در بازار سرمایه را به کروکودیل تشبیه می کنند. چرا که آنها در فرایند سرمایه گذاریشان تعجیل ننموده و صبورانه در پی یافتن بهترین موقعیت سرمایه گذاری برای کسب سود هستند.

ما برای اینکه بتوانیم در معاملاتمان آشنایی با منطق بازارهای مالی موفق باشیم، لازم است از طبیعت چیزهایی را یاد بگیریم. همانطور که در بازارهای مالی از اعداد فیبوناچی برای تشخیص سطوح حمایت و مقاومت استفاده می شود، لازم است از طبیعیت یک سری شخصیت و رفتارها را بیاموزیم. چرا که بازار چیزی نیست جز تبلور رفتار جمعی انسان ها.

کروکودیل ها چه چیزی می توانند درمورد معامله گری به ما یاد دهند؟

در قسمت استوایی استرالیا، کروکودیل قاتلی ترسناک و باهوش است که چندین روز یا هفته صبورانه منتظر می ماند تا شکاری بی خبر از همه جا به لبه آب بیاید و تبدیل به غذای بعدی او شود. کروکودیل ها از بسیاری از جهات موفق ترین حیواناتی هستند که تا به حال وجود داشته اند. آنها حدود ۲میلیون سال است که مشغول زندگی اند و حتی از دایناسورها نیز بیشتر زندگی کرده اند. کروکودیل ها قاتلانی فرصت طلب اند. مشهور است که آنها ابتدا رفتار شکار خود را به دقت بررسی می کنند و تا سرحد مرگ منتظر می مانند و وقتی که زمان مناسب فرا رسید با دقت و اعتماد به نفس شکار خود را صید می کنند. در واقع برای مردم امری عادی است که با این حیوانات برای آشنایی با منطق بازارهای مالی روز ها و شاید هفته ها بدون هیچ نشانه ای از حمله شنا کنند تا اینکه آشنایی با منطق بازارهای مالی روزی یک نفر برای شنا، ماهی گیری یا حتی قدم زدن می رود و دیگر باز آشنایی با منطق بازارهای مالی نمی گردد.

این شواهد دنیای واقعی نشان می دهد که یکی از قدیمی ترین و خوش تکنیک ترین شکارچیان روی زمین، در واقع یکی از صبورترین و منظم ترین ها نیز هست. تئوری سازگاری با محیط داروین نیز به این حیوانات علاقه خاصی دارد. آنها به این دلیل از زمان دایناسورها تا کنون دوام آورده اند که روش شکار و وفق دادن خودشان با محیط، روشی موفق بوده است. کروکودیل شاید آخرین شکارچی طبیعت باشد. او فقط به یک وعده در هفته احتیاج دارد. زیرا شکارهایی کم اما با ارزش را ارجحیت می دهد به زیاد و بی ارزش.

استراتژی کروکودیل

نقش کروکودیل ها برای معامله گران

کروکودیل بهترین نقش ما به عنوان یک سرمایه گذار است. رفتار آنها نمونه ای عالی است که یک سرمایه گذار باید داشته باشد. ما بدون شک شکارچی هستیم نه فقط سرمایه گذار، بلکه انسان ها به طور ذاتی شکارچی اند. به عنوان سرمایه گذار ما باید روش شکار کروکودیل را کپی برداری کنیم. ما باید در روش مان صبور، منظم، انعطاف پذیر و خوش تکنیک باشیم. آنها همچنین توانایی سریع یاد گرفتن و اجتناب کردن از حرکات ریسکی را نشان دادند که در ادامه در مورد آن صحبت می کنیم. این ها کارهایی است که ما باید به عنوان سرمایه گذار انجام دهیم.

به کروکودیل ها فکر کنید. آنها بزرگ و چاق هستند و به میزان زیادی پروتئین در رژیم روزانه شان نیاز دارند تا بتوانند زنده بمانند، شنا و شکار کنند. آیا بهترین راه آشنایی با منطق بازارهای مالی مصرف انرژی برای او این است که کل روز را در آب شنا کند و به دنبال ماهی های کوچک بگردد که به آسانی به تله می افتند؟ تصور کنید که چه قدر انرژی باید صرف این کار کند. کروکودیل ها به گونه ای رشد و تکامل پیدا کرده اند تا شکارچیانی صبور باشند و غذاهای کوچک به اندازه یک وعده غذایی بزرگ توجه آنها را جلب نمی کند.

به عنوان سرمایه گذار هدف ما انجام یک معامله بزرگ و آشنایی با منطق بازارهای مالی شیرین است تا ما را تا معامله بعدی ساپورت کند. مطمئناً ما ضررهایی کوچک نیز در راه سود بزرگمان خواهیم داشت. اما هدف اصلی اینجا واضح است. کناره ها بایستید تا یک دفعه به هدف خود حمله کنید. ما نمی خواهیم که در کل طول رودخانه شنا کنیم و به دنبال ماهیان کوچک باشیم. ما منتظر خواهیم ماند تا برای خودمان یک شکار پر سود صید کنیم.

در زبان انگلیسی اصطلاحی وجود دارد که حتماً شما آن را شنیده اید: تمام چیز های خوب نصیب کسی می شود که صبر می کند(گر صبر کنی ز غوره حلوا سازی). این عبارت فقط در مورد صبرداشتن، منظم و با طرح و نقشه بودن صحبت می کند. اما مفهوم آن در مورد کروکودیل و یک سرمایه گذار صدق می کند.

کروکودیل ها در تلاش هایشان نتایج خوبی می گیرند

کروکودیل ها سعی می کنند که تلاش بی نتیجه کمتری داشته باشند. زیرا آنها زمان و انرژی را هدر نمی دهند. آنها صبر می کنند و خودشان را کنترل می کنند تا شکارشان، خودش به دهانشان برود.

به عنوان سرمایه گذار، صبور بودن می تواند شانس موفقیت شما را بالا ببرد. کنترل کردن خودمان تنها چیزی است که می توانیم انجام دهیم. ما نمی توانیم طعمه خود(بازار) را کنترل کنیم. ما می توانیم پول خود را ذخیره کنیم و صبورانه منتظر بمانیم تا زمان مناسب برای ما فرا رسد. اینگونه شما می توانید شکار خوبی کنید نه با صد بار سرمایه گذاری کردن در تلاش هایی بی نتیجه برای عوض کردن بازار.

کروکدیل ها سریع یاد می گیرند

کروکودیل ها سریع یاد می گیرند و خود را با تغییرات محیط سازگار می کنند. خصوصاً سریع یاد می گیرند که از شرایط خطرناک دوری کنند. همین توانایی یادگیری سریع و دوری از خطر باعث شده که آنها مدت زیادی زندگی کنند و از دایناسورها نیز پیشی بگیرند.

ما همیشه گفته ایم که “مدیریت ریسک” کلید موفقیت است. برخی سرمایه گذاران سریع مثل کروکودیل ها یاد نمی گیرند. آنها اشتباه دفعه قبل را دوباره و مجدد تکرار می کنند تا زمانی که تمام سرمایه خود را برباد دهند. با اینکه ما بسیار از کروکودیل ها باهوش تریم، اما احساساتی تر نیز هستیم و این احساسات باعث می شوند که یک سرمایه گذار در مورد خودش و بازار درنگ یا تردید کنند و موقعیت از دست برود. یک کروکودیل به خودش شک نمی کند آن فقط یک شکارچی حواس جمع است و “صبور بودن و منظم بودن” با تکرار، تبدیل به عادت می شوند.

اگر ما اطرافمان را جستجو کنیم و با هر چیزی سرمایه گذاری کنیم، حساب هایمان را خالی خواهیم کرد و پول کافی برای نهایت استفاده از یک معامله خوب را نخواهیم داشت. همانطور که اگر یک کروکودیل تمام روز را به دنبال ماهی های کوچک برود دیگر انرژی کافی برای شکاری بزرگ را نخواهد داشت.

تقریباً تمام رفتار های کروکودیل شبیه سازی نکته ای است که می توان از آن در معامله استفاده کرد. کروکودیل اثبات طبیعی این است که “کمتر بهتر است” و اینکه دستور العمل موفقیت صبر کردن برای بدست آوردن فرصت مناسب است. این دستورالعمل به کروکودیل ها کمک کرده تا ۲ میلیون سال در زمین زندگی کنند و اگر به درستی از آن استفاده کنید، به شما نیز کمک خواهد کرد تا در بازار های مالی دوام بیاورید.

برای کروکودیل این مهم است که شکارش را درک کند و بداند که کجا آن را پیدا خواهد کرد و صبورانه منتظر بماند تا زمان مناسب فرا رسد. به عنوان سرمایه گذار ما باید بدانیم که سقف تجارت ما کجاست و قبل از راه رسیدن آن، پول خود را به هدر ندهیم.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا