روش های کنترل ریسک در سرمایه‌گذاری
- صندوق قابل معامله در بورس یا ETF: برای خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها لازم است کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید. با مراجعه به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها و جست‌وجوی نماد صندوق، می‌توانید نسبت به خرید صندوق‌های ETF اقدام کنید.
- صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال: برای خرید واحدهای این نوع صندوق‌ها نیازی به داشتن کد معاملاتی نیست و باید به صورت آنلاین به سامانه مخصوص صندوق مراجعه کنید. در بعضی از موارد نیز مراجعه حضوری ضرورت دارد.
چگونگی مدیریت ریسک
مواجهه با مخاطرات در محیط اطراف، از بدو پیدایش تمدن بشریت همراه همیشگی انسان بوده است
به همین جهت انسان به سمت مدیریت ریسک پیش رفته است.
احتمالا برای شما هم نحوه انجام این کار و پایه های اصولی آن جالب است.
در مقاله مدیریت ریسک سعی داریم با این مفهوم به خوبی آشنا شویم. همراه ما باشید.
1# علت پیدایش مدیریت ریسک
خطراتی برآمده از دل طبیعت، نظیر روبرو شدن با حمله حیوانات وحشی و یا حتی درگیری با دیگر انسان ها که همواره تهدیدی برای امنیت بشر محسوب می شد.
وجود این ریسک و خطرات بود که انسان را به سمت یافتن راهکاری برای پیش بینی و مقابله با خطرات احتمالی هدایت کرد.
راهکارهایی مانند ساخت سرپناه جهت محافظت در برابر تهدیدات که البته خود نیز به دلیل ساخت ضعیف، تبدیل به مخاطره و ریسکی جدید در زندگی بشر شد.
چرخه ای که تا به امروز همچنان ادامه داشته و
با پیدایش هر راه مقابله با ریسک های گوناگون، خطرات جدیدی به این چرخه افزوده شده است.
اما مقابله با این خطرات و کاهش ریسک در جهت حفظ ایمنی در جامعه امروز، گاه با تلاش جمعی و توسط دولت صورت می گیرد و
گاه این روش های مقابله، در حوزه مسئولیت تک تک افراد جامعه قرار دارد.
اما با در نظر گرفتن طیف وسیعی از مخاطراتی که افراد و همچنین مشاغل با آن روبرو هستند و
البته شیوه های متنوع مقابله، نیاز به یک روش سیستماتیک همانند “مدیریت ریسک” در جوامع احساس می شود.
در همین راستا در این مبحث ضمن تعریف مدیریت ریسک و شناخت آن در حوزه اقتصاد و ایمنی،
به دنبال جوابی برای روش های مقابله با ریسک و همچنین مراحل تحقق آن خواهیم بود.
2# مدیریت ریسک چیست؟ (Risk Management)
مدیریت ریسک را به طور کلی می توان فرآیندی با هدف کاهش میزان اثرات مضر در یک فعالیت نامید.
روشی سیستماتیک که متشکل از چهار مرحله می باشد:
- شناسایی ریسک هایی که احتمال بروز آن وجود دارد
- ارزیابی خطرات و ریسک ها
- پایش
- کاهش میزان تأثیر ریسک
در حقیقت یک برنامه مدیریت ریسک با استراتژی های صحیح، با کاهش ادعای خسارت و حق بیمه، می تواند مشکلاتی را که
علاوه بر استرس زا بودن، هزینه هایی را نیز در برداشته به حداقل ممکن برساند.
3# مدیریت ریسک اقتصادی و ایمنی
توسعه روز افزون صنایع و پیشرفت تکنولوژی و به تبع آن استفاده از انواع ماشین آلات، مقدمه ای برای بروز حوادث گوناگون در محیط های کاری شد.
به همین دلیل امروزه با استفاده از شیوه های متفاوت شناسایی خطرات موجود و ارزیابی میزان ریسک، این امکان وجود دارد که
پیش از بروز حادثه و اتفاق، با تشخیص نقاط مخاطره آمیز در راستای پیشگیری از آن عمل نمود.
در اینجا است که مدیریت ریسک به عنوان یک شیوه نظام مند جهت تعیین اولویت ریسک های موجود و
یافتن راهکاری برای کاهش ریسک وارد عمل می شود.
روش‌های سرمایه‌گذاری کم ریسک در بازارسرمایه/ توصیه‌هایی به سرمایه‌گذاران + فیلم
سعید اسلامی به سرمایه‌گذاران توصیه کرد برای ورود به بازارسرمایه آگاهی و دانش لازم داشته باشند و افزود: البته سطح دانش مورد نیاز با توجه به مدل ورود به این بازار (مستقیم یا غیرمستقیم) متفاوت است، اما به هر حال دانستن شیوه های کلی معامله، شناخت از فضای بازار و آگاهی از اطلاعات مالی برای وارد روش های کنترل ریسک در سرمایه‌گذاری شدن در این بازار، ضروری است.
به گزارش پایگاه خبری بازارسرمایه (سنا)، دبیرکل کانون نهادهای سرمایه‌گذاری ایران به افرادی که نمیخواهند وقت زیادی در این بازار بگذارند پیشنهاد کرد: بهتر است این افراد از خدمات تخصصی نهادهای دارای مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار به ویژه شرکت های مشاورسرمایه گذاری و شرکت های سبدگردان استفاده کنند یا اینکه از طریق صندوق های سرمایه گذاری به طور غیر مستقیم به سرمایه‌گذاری در این بازار بپردازند.
وی اضافه کرد: صندوق‌های سرمایه‌گذاری، نهادهای دارای مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار هستند و توسط تیم‌های متخصصی اداره می شوند و به این ترتیب می توانند برخی از ریسک‌های سرمایه گذاری را به طور مناسبتری کنترل کنند. البته سرمایه گذاران باید بدانند که بازارسرمایه در ذات خود دارای ریسک است. از طرفی هم روش های کنترل ریسک در سرمایه‌گذاری چون مجموعه اقتصاد ما دارای ریسک هایی بیشتر از کشورهای با ثبات اقتصادی است، کنترل ریسک در آن از ارزش زیادی برخوردار است.
اسلامی بیان کرد: بهتر است سرمایه گذاران پول های ضروری خود را وارد بازار سرمایه نکنند؛ اساسا فعالان حرفه‌ای بازارسرمایه هم با فروش دارایی های خود به بازارسرمایه وارد نمی شوند، زیرا همانطور که اشاره شد، این بازار به دلیل ریسک هایی که در ذات خود دارد ممکن است موجب خسران در دارایی ها شود.
صندوق های سرمایه گذاری آگاه
یکی از مهمترین روش‌های مدیریت دارایی‌ها در بورس، استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. جایی که تیمی از تحلیلگران حرفه‌ای بازار سبدی متنوع از دارایی‌های مختلف برای شما تشکیل می‌دهند و ریسک کاهش سرمایه در بورس را به کمترین حد ممکن می رسانند. مجموعه آگاه از سال 1387 به ارائه خدمات مدیریت دارایی در بورس می‌پردازد و مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری متعددی را در این بازار برعهده دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور اشاره کرد.
صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟
صندوق سرمایه‌گذاری روش های کنترل ریسک در سرمایه‌گذاری نهادی مالی به شمار می‌رود که دارایی سرمایه‌گذاران بورس را جمع‌آوری و آن را در سبدی متنوع از دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کند. کاهش ریسک، تنوع، مدیریت حرفه‌ای و نقدشوندگی بالا از مهمترین مزایای این صندوق‌ها به شمار می‌روند.
انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری
صندوق‌های سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارند که در ادامه به مهمترین آن‌ها اشاره می‌کنیم:
صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بین 70 تا 90 درصد سرمایه مشتریان خود را در اوراق کم ریسک مانند سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. بنابراین از کم‌ریسک‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس محسوب می‌شوند و سودی که به مشتریان خود پرداخت می‌کنند نیز ثابت و کمی بیشتر از سود سپرده‌های بانکی است. مدیریت حرفه‌ای و قابلیت نقدشوندگی بالا دو مزیت دیگر صندوق‌های درآمد ثابت به شمار می‌رود.
صندوق‌های سهامی 70 تا 90 درصد دارایی مشتریان خود را در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها ریسک بیشتری از صندوق‌های درآمد ثابت دارند اما سود حاصل از سرمایه‌گذاری در آن‌ها به ویژه در بلندمدت بسیار بیشتر خواهد بود. ریسک صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام نیز با بهره‌گیری از تیمی از افراد متخصص و حرفه‌ای در زمینه بورس و بازارهای مالی تا حد زیادی کنترل می‌شود.
دارایی صندوق‌های مختلط را ترکیبی از سهام شرکت‌های بورسی و اوراق با درآمد ثابت تشکیل می‌دهد. بنابراین این صندوق‌ها از نظر بازدهی و ریسک حد میانی دو صندوق درآمد ثابت و سرمایه‌گذاری در سهام محسوب می‌شوند. انعطاف‌پذیری مهمترین مزیت این صندوق‌ها است.
نحوه خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری
- صندوق قابل معامله در بورس یا ETF: برای خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها لازم است کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید. با مراجعه به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها و جست‌وجوی نماد صندوق، می‌توانید نسبت به خرید صندوق‌های ETF اقدام کنید.
- صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال: برای خرید واحدهای این نوع صندوق‌ها نیازی به داشتن کد معاملاتی نیست و باید به صورت آنلاین به سامانه مخصوص صندوق مراجعه کنید. در بعضی از موارد نیز مراجعه حضوری ضرورت دارد.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری آگاه
با هر هدف و رویایی که به بازار سرمایه قدم گذاشته باشید، صندوق‌های متنوع آگاه با ویژگی‌های مختلف شما را روش های کنترل ریسک در سرمایه‌گذاری به این هدف نزدیک‌تر می‌کنند. این صندوق‌ها همواره در میان پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری کشور قرار داشته‌اند و با تیم مدیریت حرفه‌ای و با تجربه خود، فعالان بازار سرمایه را برای موفقیت هر چه بیشتر در این بازار همراهی خواهند کرد.
صندوق مشترک آگاه پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور یکی از اولین‌های این بازار هم به شمار می‌رود و از ابتدای تاسیس خود تاکنون توانسته 38000 درصد برای مشتریان خود بازدهی ایجاد کند. صندوق مشترک آگاه از نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام و مبتنی بر صدور و ابطال است و برای سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت بهترین گزینه محسوب می‌شود.
صندوق هستی بخش آگاه صندوق هستی‌بخش آگاه از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس است و با نماد «آگاس» در بازار معامله می‌شود. این صندوق که به لحاظ عملکرد و بازدهی موفق به کسب نشان 5 ستاره بازار سرمایه شده است، پرطرفدارترین صندوق سرمایه‌گذاری سهامی قابل معامله در بورس ایران نیز روش های کنترل ریسک در سرمایه‌گذاری به شمار می‌رود.
صندوق یاقوت آگاه یاقوت از نوع صندوق‌های درآمد ثابت و ETF است که تجربه یک سرمایه‌گذاری کم ریسک و مطمئن را برای مشتریان بورس رقم می‌زند. این صندوق جایگزین مناسبی برای سپرده‌های بانکی است و برای افرادی که ریسک‌پذیری کمتری دارند، گزینه بسیار خوبی محسوب می‌شود.
صندوق زمرد آگاه زمرد، جدیدترین صندوق سهامی شرکت سبدگردان آگاه است که برخلاف بسیاری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام به مشتریان خود سود نقدی پرداخت می‌کند و به همین دلیل هم محبوبیت بسیار بالایی در میان فعالان بازار سرمایه به دست آورده است.
صندوق همای آگاه همای آگاه، بهترین گزینه برای کسانی است که به دنبال سود ثابت ماهیانه در بورس هستند. همای از جمله صندوق‌های درآمد ثابت و قابل معامله بازار است و امنیت بالای سرمایه‌گذاری و سهولت خرید از دیگر مزایای آن محسوب می‌شوند.
صندوق زرین آگاه جدیدترین محصول شرکت سبدگردان آگاه، صندوق طلای زرین است که دارایی مشتریان خود را در گواهی سپرده کالایی سکه و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. زرین از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) است و واحدهای این صندوق روش های کنترل ریسک در سرمایه‌گذاری با نماد «مثقال» در بازار معامله می‌شوند.
صندوق یکم نیکوکاری آگاه با صندوق یکم نیکوکاری آگاه، می‌توانید هم سود دریافت کنید و هم در کار خیر مشارکت داشته باشید. این صندوق اولین صندوق نیکوکاری کشور به شمار می‌رود و از نوع صندوق‌های مختلط و مبتنی بر صدور و ابطال است.
